Кара за «отмывание» отложена на полгода

Вчера утром АРБ обнародовала собственное обращение к ЦБ с просьбой продлить мораторий на отзыв лицензий у банков, нарушающих закон об «отмыве». Этот мораторий истекал 1 октября, а поправки, устраняющие неточности в ряде пунктов «антиотмывочного» закона, пока еще не приняты.

В частности, в этом обращении говорилось о пункте 3.

1 ст. 7 закона №115-ФЗ, согласно которому безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия счета, осуществляемые на территории России и из России должны сопровождаться на всех этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или иным способом. Из-за нечеткости формулировки данного пункта, как у кредитных организаций, так, собственно, и у Банка России возникали проблемы. А Госдума пока еще не успела одобрить поправки в законе, подготовленные Федеральной службой по финансовому мониторингу, Банком России и АРБ.

Стоит отметить, что обеспокоенность АРБ вполне понятна. Достаточно вспомнить, что т.н. кризис доверия 2004 г. начался с того, что Банк России отозвал лицензию у Содбизнесбанка, впервые применив формулировку «за нарушение закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». В результате на рынке появились опасения, что лицензию за нарушение этого закона смогут отозвать у кого угодно. Из-за этого банки позакрывали лимиты друг на друга на рынке МБК, после чего началась паника среди вкладчиков.

ЦБ отреагировал на просьбу АРБ довольно оперативно. Он опубликовал письмо, в котором рекомендовал своим территориальным учреждениям применять только предупредительные меры воздействия к банкам, допустившим до 1 апреля 2009 г.

нарушение ряда норм закона «О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем».

Эксперты полагают, что данная мера ЦБ позволит российским банкам сосредоточиться на поддержании своего бизнеса в условиях нестабильности финансового сектора, не опасаясь штрафов, или введения ограничений на проведение тех или иных операций банком со стороны регулятора.

Источник информации: РБК daily